Conseil en stratégie patrimoniale et fiscale
CONSEIL EN STRATÉGIE PATRIMONIALE
Le conseil en stratégie patrimoniale permet de proposer une organisation sur mesure du patrimoine.Il propose des solutions dans le temps.
Le département ingénierie patrimoniale du cabinet Paris Private Finance, dirigé par le fiscaliste international Philippe CAZADIEU, analyse l’ensemble de l’actualité juridique et fiscale avant de proposer à ses clients des solutions novatrices en matière d’ingénierie.
Ainsi, nous recommandons des stratégies d’optimisations juridiques et fiscales afin de profiter des meilleures possibilités qu’autorise la législation (utilisation des voies fiscales les moins imposées).
Pour notre clientèle d’entrepreneurs, nous établissons des passerelles entre le patrimoine privé et le patrimoine professionnel. Notre departement conseil dans l’optimisation de la rémunération du dirigeant dirigé par Philippe CAZADIEU, permet à nos clients dirigeants-actionnaires (présidents de SA ou SAS, gérants majoritaires ou minoritaires, professions libérales, etc) de maitriser leurs couts sociaux et fiscaux, de transformer leur patrimoine professionnel en patrimoine privé sans frottements fiscaux et sociaux.
Ces stratégies sont mises en place avec le concours des autres professionnels du chiffre et du droit (experts-comptables et avocats).
CONSEIL ET ASSISTANCE FISCALE
Nos services
Audit fiscal (analyse des forces et faiblesses)
L'audit fiscal consiste en un état des lieux complet de la situation patrimoniale et fiscale du client, permettant d'identifier les points forts et les opportunités d'amélioration.
- Analyse de la situation fiscale globale : Étude détaillée des revenus, des investissements, du patrimoine, des dettes, des placements et des dispositifs fiscaux existants.
- Bilan patrimonial et fiscal : Identification des risques fiscaux potentiels (IFI, impôt sur le revenu, plus-values, etc.), ainsi que des leviers d'optimisation à exploiter.
- Évaluation de la conformité fiscale : Vérification de la conformité des déclarations fiscales passées et des pratiques fiscales du client.
- Examen des dispositifs fiscaux existants : Analyse des investissements dans des produits de défiscalisation (lois fiscales immobilières, produits financiers, etc.) et de leur adéquation avec la situation personnelle du client.
- Diagnostic de la transmission de patrimoine : Évaluation de la stratégie de transmission (donations, successions) et des risques fiscaux associés.
- Analyse de la situation sociale et rémunération du dirigeant : Étude détaillée du mode de rémunération des dirigeants, de leur protection sociale.
- Bilan rémunération du dirigeant : Identification des risques fiscaux potentiels (IFI, impôt sur le revenu, plus-values, etc.), ainsi que des leviers d'optimisation à exploiter.
Préconisations et stratégies d'amélioration ou d'optimisation fiscale
Cette étape consiste à proposer des solutions concrètes et des stratégies fiscales pour optimiser la situation fiscale de chacun de nos clients en fonction de son profil et de ses objectifs.
- Optimisation de l’impôt sur le revenu : Préconisations pour utiliser les niches fiscales et dispositifs de défiscalisation (loi Pinel, investissements dans des PME, dons, etc.) afin de réduire l’impôt sur le revenu.
- Optimisation de l'IFI (Impôt sur la Fortune Immobilière) : Stratégies pour réduire l’assiette de l’IFI, comme le démembrement de propriété, les investissements dans des actifs non soumis à l’IFI, ou la donation de biens.
- Fiscalité des investissements immobiliers : Conseils pour choisir les régimes fiscaux les plus avantageux pour l’investissement immobilier (location meublée, déficit foncier, SCPI, etc.).
- Stratégies pour la transmission de patrimoine : Conseils sur les mécanismes de donation, de démembrement ou de création de sociétés civiles patrimoniales pour réduire les droits de succession.
- Optimisation des revenus de placements : Proposition de stratégies fiscales pour les investissements financiers (assurance-vie, PEA, etc.) et leur optimisation fiscale.
- Optimisation des plus-values immobilières : Identification des stratégies fiscales pour minimiser l’imposition sur les plus-values lors de la vente d’un bien immobilier.
- Assistance pour les expatriés : Préconisations fiscales en fonction des conventions internationales pour éviter la double imposition et optimiser la gestion fiscale des revenus étrangers.
Préparation des déclarations fiscales
Une fois les stratégies d'optimisation mises en place, le conseiller patrimonial et fiscal peut prendre en charge la préparation des déclarations fiscales, afin de s'assurer que toutes les obligations fiscales sont remplies de manière conforme et optimale.
- Déclaration de l’impôt sur le revenu : Préparation de la déclaration d’impôt sur le revenu en tenant compte des stratégies d'optimisation (réductions d’impôt, crédits d’impôt, revenus fonciers, etc.).
- Déclaration de l’IFI (Impôt sur la Fortune Immobilière) : Assistance dans la préparation de la déclaration IFI, incluant le calcul des actifs immobiliers et des dettes déductibles, ainsi que l'optimisation des valeurs déclarées.
- Préparation de la liasse fiscale pour les locations meublées : Aide à la préparation des déclarations fiscales spécifiques aux revenus de location meublée (régime réel ou micro-BIC), en respectant les obligations comptables et fiscales.
- Déclaration d’impôt des Sociétés Civiles Immobilières : Préparation de la déclaration d’impôt des SCI en tenant compte des stratégies d'optimisation.
- Déclaration des plus-values immobilières : Aide à la déclaration des plus-values réalisées lors de la vente d'un bien immobilier, avec une prise en compte des exonérations et réductions possibles.
- Préparation des déclarations internationales : Aide à la déclaration des revenus et actifs étrangers, en tenant compte des conventions fiscales internationales pour éviter la double imposition.
- Gestion des obligations successorales : Assistance dans la préparation des déclarations fiscales liées à la transmission de patrimoine (déclaration de succession, donation).
En structurant l’assistance en ces trois étapes, nos conseillers patrimoniaux et fiscaux accompagnent nos clients de manière complète, de l’analyse à la mise en œuvre des solutions fiscales, jusqu’à la conformité des déclarations.
En 2024, le cabinet Paris Private Finance a produit :
200
Déclarations d’impôt sur les revenus
46
Déclarations d’impôt sur la fortune immobilière
81
Liasses fiscales de location meublée
250
Consultations patrimoniales et fiscales, et propositions d’optimisation
L'équipe de conseillers fiscaux
Philippe CAZADIEU
(maitrise de droit des Affaires, DEA droit des Affaires, MBA gestion de Patrimoine) fiscaliste international et patrimonial depuis 26 ans (KPMG LLP (Paris, Londres) puis PPF).
François CAZADIEU
(maitrise de droit Privé, DEA droit des Affaires, MBA gestion de Patrimoine) fiscaliste patrimonial depuis 17 ans chez PPF.
Anais LECHEVALLIER
(Licence Assurances) spécialisée en fiscalité patrimoniale depuis 5 ans chez PPF.
DYLAN ZECKELET
(Master 2 gestion de Patrimoine) spécialisé en fiscalité patrimoniale depuis 2 ans chez PPF.
Pierre DELABRE
(Maitrise Comptabilite et Master 2 Gestion de patrimoine) spécialisé en comptabilité et en fiscalité patrimoniale depuis 4 ans (cabinets d’expertises comptables puis PPF).Questions
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